Jakie aktywa oferuje doradztwo finansowe?

Doradztwo finansowe oferuje bardzo różne aktywa, w zależności od sytuacji klienta i jego stopnia ryzyka. Bardzo wielu ludzi nie chce ryzykować, stąd też ulokowanie ich pieniędzy musi być bezpieczne. Stąd też najrozsądniejszym rozwiązaniem jest założenie lokaty czy też rachunku oszczędnościowego lub założenie funduszu inwestycyjnego pieniężnego. Doradca pomaga w tym krok po kroku, tak aby klient miał świadomość, jakie możliwości dzięki temu otrzyma oraz jakie oprocentowanie da każdy instrument.

Dzięki temu zwiększa się również wiedza klienta na temat dostępności oferowanych usług finansowych, co pozwala z czasem zmieniać te aktywa na bardziej ryzykowne. Lokowanie pieniędzy w aktywa bezpieczne to przede wszystkim forma oszczędzania na krótkie cele. Zdarza się, że pieniądze są nagle potrzebne i wówczas lokata może bardzo się przydać. Doradztwo finansowe zanim pokaże najlepszą ofertę, przeprowadza wywiad z klientem na temat jego sytuacji finansowej. Góruje wówczas zdrowy rozsądek, aby nie włożyć wszystkich pieniędzy do jednego koszyka. Ponadto wszelkie rozmowy, ankiety oraz szczegółowe analizy wykazują, czy klient faktycznie jest osobowością ostrożną czy ryzykantem. Doradcy mają także wiele innych możliwości łączenia ofert, dzięki czemu klient zyskuje bardzo optymalne rozwiązania, dopasowane do siebie. Mogą to być polisolokaty chociażby, czy też polisy połączone z możliwością inwestowania pieniędzy w wyżej oprocentowane aktywa niż lokata.

Ryzykowne możliwości inwestycyjne

Klient, który zdobył zaufanie doradcy, ma większe możliwości oferowanych produktów finansowych. Bardzo często wynika to z faktu, iż dzięki doradcy finansowemu, udało mu się zarobić kilkanaście procent w skali roku. Tym samym może otrzymać bardziej ryzykowne oferty, jak inwestowanie w akcje, waluty, surowce, towary, a nawet kredyt na wyjątkowych warunkach. Doradztwo finansowe współpracuje z bankami, dlatego na bieżąco posiada propozycje kredytowe z bardzo ciekawym oprocentowaniem. Mając już podstawową wiedzę, klient może ze spokojem spłacać powzięty kredyt, a jednocześnie przeznaczyć go na kolejne inwestycje.

Takie procedury wykonywane są pod okiem doradcy, który sam ma doświadczenie w takich sprawach lub prywatnie również w nie inwestuje. Postawa aktywnego inwestora budzi większe zaufanie, co sprawia, że klienci chcą wiedzieć, jak mogą zaryzykować w sposób optymalny i jednocześnie uzyskać oczekiwane profity. Bardziej ryzykowne oferty finansowe otrzymują także klienci z większym portfelem, przedsiębiorcy, a także stali klienci doradztwa finansowego, posiadający w koszyku kilka możliwości. Doradca zawsze ocenia daną ofertę, przedstawiając klientowi wady i zalety oraz pokazując, która z nich jest ryzykowna, ale i ciekawsza. Są to wszystkie rodzaje inwestycji, w które trzeba włożyć większą pulę i jest ryzyko strat. Klient po drodze uczy się je minimalizować, tak aby zysk był jak najwyższy. Są to operacje głównie giełdowe, jak również fundusze akcji, czy też specjalne konta inwestycyjne.

logo tomaszwostal

Sprawdź ofertę niezależnego doradcy kredytowego – dowiedz się więcej na stronie https://tomaszwostal.pl/ – sprawdź!

 

Dodaj komentarz

Twój adres email nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *